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中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去

2018-10-23 09:46   来源:未知

  

《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选一

国资在P2P领域是一个绝对敏感的话题,和平系、光大系问题不断,华宇系也公开自我打脸,此前我们还曾深扒过负面不断的中房系。而今天我们要说就是2016年以来颇为活跃的中商系。此前,据媒体统计,截止2016年年底,商业网点建设开发中心(以下简称中商中心)已经在P2P行业拥有了近10家子孙平台,势力不小。

(中商中心网站首页)

根据公开资料显示,中商中心是在1993年经中央机构编制委员会办公室批准成立的国家事业单位,司局级。原隶属于国家内贸部,2002年起隶属于原国家经济贸易委员会,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会(也就是国资委)。我特别好奇,这样一个背景了得的机构,为啥要趟P2P这滩浑水?平台一旦出事,后果那可就不堪设想。

今天我逐渐理清了思路,看来谁都无法抵御金钱的诱惑。而为我们揭开谜团的则是金盈所涉嫌的自融。

屡禁不止的自融

金盈所的自融早已不是什么新闻。此前已经有媒体曝出,金盈所上频繁的借款企业,包括苏州涵川物资有限公司、武汉乾宏盛电力物资有限公司、杭州妙菡贸易有限公司、广州仲林贸易有限公司,都与金盈所的母公司北京金砖国际控股集团有限公司(以下简称金砖控股集团)存在着疑似关联关系。

在研究金盈所的过程中,我发现,之前的报道漏掉了一家名为天登实业(上海)有限公司(以下简称天登实业)的公司,这家公司与金砖控股集团的关系可要比上述几家公司紧密得多。

(天登实业借款项目页面)

工商资料显示,天登实业的股东包括黄平云和蒋燕斌,这两人看上去与金砖控股集团没有什么联系,但是2015年一篇广泛传播的报道《中国鼎融致力国有企业新金融一体化》显示,天登实业是中国鼎融控股集团有限公司(以下简称鼎融控股)的子公司。

(大家可以自行搜索,该文章流传颇广)

而从金砖控股集团的官网可以看出来,鼎融控股为金砖控股集团旗下三大业务板块之一。

(来自金砖控股集团官网)

金砖控股集团还曾在2016年9月发布过一个公告,宣布将鼎融控股并入集团旗下另一家子品牌—金砖国际投资有限公司,也就是金砖财行的运营主体。

这也就意味着,天登实业是金砖控股集团的孙公司。所以天登实业通过金盈所借款,已经属于严重的自融行为。

自融背后牵涉到中商中心

一般情况下,自媒体的分析就到此为止了,为自融添加了新材料。但是深扒P2P的宗旨是「深扒到底」,所以我往前再走了一步。

金盈所主要的资产是承兑汇票,相关企业以其收到汇票为抵押(当然还有别的形式)从金盈所获得资金。所以虽然我们看到从金盈所借款的公司是天登实业、涵川物资、乾宏盛电力等一系列公司,但是事实上汇票的的开具方,也就是原始债务公司,在很多期项目都是相同的。

(汇票承兑企业,也就是最原始的借款企业)

从注册地址可以很便利地查找到,该债务公司名为中商投(上海)进出口有限公司(以下简称中商投)。而从该公司的工商资料可以很清楚地看出来,该公司是中商中心的全资玄孙公司。

(中商投的股权结构)

另外一个借款项目同样有中商中心旗下公司的参与。「金月升170589」项目的借款人为上海国梁实业有限公司,该公司现在的名字是国梁实业发展集团有限公司(以下简称国梁实业)。而国梁实业为中商中心的全资子公司。

(国梁实业的借款信息与股权结构)

值得注意的是,国梁实业法人代表为李兵文,而通过天眼查我们可以得知,李兵文同时还是广州仲林贸易有限公司的法人代表,也通过金盈所借了不少钱。

(天眼查所展示的李兵文所供职和控制的企业)

与此同时,李兵文还是上海力晔股份有限公司的副董事长,该公司不仅从金盈所借款,而且还与金砖控股集团有着密切的合作关系。

(李兵文在上海上海力晔股份有限公司的几位合作伙伴都是金砖控股集团的核心人员)

综合以上案例,我们可以认为,中商中心控制下的多家公司或是直接,或是以汇票的形式,通过金盈所借得巨款。

中商中心与金砖控股集团关系几何?

如果说中商中心与金砖控股集团没有任何关系,那么中商中心借款并没有太大的问题,承兑汇票往往有银行信用作为支撑。但是一旦两者之间存在着密切联系,那么这背后就有很多的问题。不凑巧的是,我的确发现了中商中心与金砖控股集团之间的确瓜葛相连。

在关于金砖控股集团的许多介绍中,比较老的版本介绍称金砖控股集团旗下金砖财行、金盈所、银砖控股,稍新的版本将银砖控股替换为了上述的鼎融控股,然后伴随着鼎融控股被并入了金砖财行,所以截止到最新,金砖控股集团旗下应该是金砖财行和金盈所。所以这个时候问题就来了:银砖控股去哪了?

银砖控股的全称是上海银砖投资控股集团有限公司,银砖控股在互金领域的主要布局是其子公司上海银砖金融信息服务有限公司(以下简称银砖金融)及其运营的互金平台多融财富。

从银砖金融的工商变更记录可以看出,2016年5月之前,银砖金融是银砖控股的全资子公司,所以也就是金砖控股集团的孙公司;而在2016年9月之后,银砖金融的控股股东变成了中商沪深产业投资有限公司(以下简称中商沪深)。

(银砖金融的工商变更记录)

当时有不少的新闻介绍了中商沪深对银砖金融,也就是多融财富的投资,宣传多融财富就此拥有了纯正的国资背景。

(多融财富的宣传标语)

从银砖金融2016年年报中可以看到,中商沪深认缴的注册资本为9000万(不过尚未实缴)。不过我们从这一点并不足以明确中商沪深究竟给多融财富投资了多少钱。但是鉴于多融财富目前尚不足20亿的投资额,多融财富的估值应该不是非常高,中商沪深的投资额也不会很高。

(多融财富的运营数据,并不算靓丽)

而中商沪深同时又是中商中心的全资子公司。因此我们可以基本确定,金砖控股集团与中商中心之间存在非常密切的关系和经济往来。我现在甚至有一个猜想:中商中心一方面投资于金砖控股集团旗下的产业,另一方面中商中心旗下的子公司又通过金砖控股集团旗下的P2P平台借得巨款。这种一来一往相互抵消的事情怎么想都觉得诡异。

如果我们从这个角度出发进一步猜想中商中心布局P2P领域的真实目的,那就完全不只是看好P2P发展,而是要从中融资。至于更多内容,我就不多些,中商中心毕竟是一家正局级的事业单位,惹不起哈。不过对于普通投资者而言,八阿哥还是要奉劝一句,千万不要因为中商中心的政府背景而对其参股的平台青眼有加;相反,这些平台往往孕育着更大的风险。如果那天中商中心也和中国华宇一样出一则甩锅公告,那么倒霉的可就是普通投资者了。

总的来说,中商中心与金砖控股集团之间存在着人员与资金上的密切往来,这种复杂关系让我不得不怀疑两家机构的真实目的:网贷平台是不是已经是他们套利的方式?

《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选二

2016年9月26日,上海银砖金融信息服务有限公司(以下简称“银砖公司”)旗下“多融财富”互金平台在上海城市规划展示馆召开新闻发布会,宣布中商沪深资本控股有限公司全资子公司“中商沪深产业投资有限公司”正式战略控股银砖公司,标志着“多融财富”正式跨入“国资控股”理财平台的行列。

中商沪深资本控股有限公司行政总裁刘琦、中商沪深资本控股有限公司风控总监严文强、多融财富CEO王会敏、上海交大政府与社会资本合作PPP研究院执行院长赵国华、院长助理顾祎琳、上海律协基金业委员会委员、上海交大高级金融学院EMBA冯峰,以及新华网、和讯网、东方财经网以及东方卫视等数十家权威媒体出席了新闻发布会。

(嘉宾在主席台落座)

中商沪深资本控股有限公司行政总裁刘琦、多融财富CEO王会敏,先后在发布会上致辞。

刘琦女士在致辞中对“多融财富”互金平台的发展给予了高度评价,称赞“多融财富”业务发展迅速、团队专业、管理规范,并对中商沪深控股多融财富的未来作了展望:“未来,多融财富会在更加广阔严谨的新平台和框架下,严格按照国家相关法规政策的要求,依法经营、规范管理、诚信服务,为创业者和客户提供更好更优质的服务”。

(中商沪深资本控股有限公司行政总裁刘琦致辞)

多融财富CEO王会敏在致辞中简要回顾了多融财富的发展历程,并对多融财富快速发展的原因进行了详细阐述。王会敏先生在发言中引用诗文“海不辞水,故能成其大;山不辞土石,故能成其高”,概括了此次中商沪深控股多融财富的重要影响和积极意义:“多融财富与中商沪深的结合,不仅顺应了市场发展需要,符合市场发展的规律,也是对国家政策的积极响应。”

(多融财富CEO王会敏致辞)

发布会上,来自中商沪深资本控股有限公司的风控总监严文强和多融财富CEO王会敏共同完成了“冰雕注酒”仪式。“冰雕注酒”仪式将发布会推向了高潮,也标志着此次发布会圆满完成。

(嘉宾在冰雕前合影)

随着互金平台的不断垂直细分,供应链金融已经成为互联网与金融业服务于实体经济的重要工具。今年,中国人民银行、国务院发改委、公安部等相关部门出台了一系列规范整治性政策,政策中针对现在互联网金融市场上存在的部分问题提出了具体的要求。

从互联网金融发展趋势和政策导向来讲,多融财富与中商沪深的结合,正当其时,既顺应了市场发展需要,又积极响应了政策号召。时值互联网金融监管政策落地之际,互金平台纷纷加速挤入供应链领域,而多融财富和中商沪深已然开启了全新的局面,跑在了供应链金融的前列。

中商沪深产业投资有限公司和上海银砖金融信息服务有限公司旗下“多融财富”的珠联璧合,也必将在未来的互联网金融第一方阵中占有一席之地。进而,成为引领整个互联网金融行业发展的领军者。

【扩展资料】中商沪深产业投资有限公司

中商沪深资本控股有限公司(简称“中商沪深”)隶属于中国商业网点开发中心(简称“商网中心”),注册资本10亿元。中商沪深产业投资有限公司是中商沪深资本控股有限公司下属全资子公司。商网中心于1993年10月11日经中央机构编制委员会办公室批准成立,隶属国务院国有资产监督管理委员会。中商沪深是一家业务范围涵盖供应链管理、产业投资以及金融服务的大型国有企业,在上海、厦门、杭州、南宁、香港、新加坡设有子公司。

◆◆◆◆◆End◆◆◆◆◆

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《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选三

一、金盈所简介

金盈所是北京金砖国际控股集团有限公司 (以下简称“金砖控股集团 ”) 旗下,专业从事财富管理、资产管理、供应链金融、银行票据业务的互联网金融综合服务平台。注册资本5000万人民币,运营总部位于首都北京中央商务区。

雄厚的运作资本、一流的专家团队、创新型服务模式,金砖控股集团以高起点、高定位、高标准,全面打造极具竞争力的互联网金融高端服务平台——金盈所。平台严格遵循国家政策,以健全的风险管控体系为基础,搭建出借人与借款人之间信息交互桥梁,寻找资金安全与信息高效的平衡点,从而实现用户财富持续增长。

一、金盈所资金存管机构

资金存管机构:恒丰银行

《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选四

近日,随着国资平台大圣理财的暴雷,背后的国资大系“商业网点”系再度浮出水面。

商业网点系是指国资背景股东是商业网点建设开发中心(下称商业网点),原隶属于国家内贸部,2002年起隶属于原国家经济贸易委员会,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会。商业网点官网显示,商业网点是1993年10月11日经中央机构编制委员会办公室批准成立的司局级国家事业单位,原为全国商业流通领域的网点建设和开发提供全方位服务,目前中心职能是政策咨询、网点规划、商业建设、资产管理和资本运营。

商业网点系平台共有16家,分别是:普天金安、好好理财、大圣理财、多融财富、钱庄网、胖胖猪、铂恒金服、三农金服、宜聚网、鱼米金服、火钱理财、白菜金融、药业贷、金享财行、沪深理财和钱无忧。

已经暴雷平台(4家)

商业网点系旗下4家平台已经暴雷,分别是大圣理财、普天金安、药业贷和金享财行,目前大圣理财和普天金安已经被立案,药业贷被果拾金融收购,金享财行无下果。

存在违规等问题的平台(10家)

商业网点旗下平台中,胖胖猪、钱庄网、多融财富存在借款人较为集中,借款金额较高的问题,多融财富还涉嫌关联企业融资;好好理财为老赖所创办;鱼米金服集“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”三大标签于一身;三农金服、火钱理财、铂恒金服、沪深理财信息披露透明度较低,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

胖胖猪

胖胖猪上线于2015年1月,运营主体为胖胖猪信息咨询服务(北京)有限公司,股东为中商中网科技有限公司和深圳联信众安互联网金融服务有限公司,最终穿透为商业网点建设开发中心100%占股。

根据第三方信息显示,截至10月17日,平台待偿贷款余额10276.06万元,人均借款金额37.5万元,前10大借款人待还占比98.84%,最大单户借款人待还金额2622.34万元,占比22.64%。

钱庄网

钱庄网上线于2014年6月,运营主体为杭州乾庄互联网金融服务有限公司,股东为上海乐晞企业管理咨询中心(有限合伙)(占股49%)和中商投实业控股(浙江)有限公司(占股51%),中商投实业控股(浙江)有限公司认缴1530万元,实缴0元。

值得注意的是,钱庄网信息披露透明度较差:项目信息需注册后才可进行查看;官网无管理团队披露;最新运营报告为2016年年度报告,未与第三方对接数据等。银行存管上,平台上线了新网银行资金存管。

平台理财产品分为摇钱树、小金库和聚宝盆,从披露的借款信息来看,业务以汽车租赁和企业经营贷为主,存在借款人较为集中和借款金额较高的问题,大部分借款均指向***新能源旅游汽车有限公司和***汽车销售有限公司。

多融财富

多融财富上线于2016年3月,运营主体为上海银砖金融信息服务有限公司,股东构成为中商沪深产业投资有限公司(占股99%)和上海银砖投资控股集团有限公司(占股1%)。

银行存管上,多融财富上线了华瑞银行资金存管。业务类型上,多融财富主要以承兑票据和供应链金融为主,供应链金融借款金额较大,且平台涉嫌关联企业融资,资金流向商业网点旗下企业。

据第三方数据显示,截至10月17日,多融财富待偿贷款余额83895.22万元,人均借款金额274.83万元,前10大借款人待还占比接近100%,最大单户借款人待还金额74338.49万元,占比高达92.59%。而供应链金融的借款集中度较高,极有可能流向商业网点旗下企业。公允地说,供应链金融极为考验核心企业的兑付能力,做得好反而相对容易控制风险,而商业网点系的兑付能力其实是个迷。

网上有一篇文章《中商系布局P2P真实目的,从金盈所的自融说开去!》,证明银砖控股与金砖控股、中商系的关系更加不一般,可自行搜索。

好好理财

好好理财上线于2015年5月,运营主体为深圳市前海好彩金融服务有限公司,由同辉新能源开发有限公司100%占股,而同辉新能源开发有限公司股东包含中商资产,为商业网点的子公司,但商业网点并非大股东。

银行存管上,平台于今年4月上线了渤海银行资金存管,平台标的分为存管标和非存管标。

有投资人在网上爆料:好好理财的大股东国资企业山西能源总公司大同能源公司涉及4项被执行人信息,即好好理财是一家老赖所创办的平台。

另外,还有投资人此前爆料过好好理财的借款企业山西丁菡母婴服务有限公司同样是一个老赖。

鱼米金服

鱼米金服运营主体为谨投金融信息服务(上海)有限公司,公司成立于2015年12月31日,而其大股东上海中嵘投资产管理有限公司具有“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”的三重加持,平台主打供应链金融。

三农金服

三农金服上线于2015年8月,运营主体为深圳前海三农互联网金融信息服务有限公司,股东构成为洪海铭(占股40.5%)、龚长权(占股27%)、杨芳芳(22.5%)和中商华夏物产有限责任公司(占股10%)。

银行存管上,三农金服7月上线了新网银行资金存管。

三农金服主打三农信贷:信用贷款、消费分期、产业供应链,较为符合国家政策,但项目信息披露透明度较差,未与第三方对接数据。

铂恒金服

铂恒金服上线于2015年4月,运营主体为杭州博虹金融信息服务有限公司,为商业网点的曾孙子辈。

平台理财产品分为铂金宝和铂盈宝,主打汽车质押和车商金融,项目均由合作机构推荐,对于风险的控制能力相对较弱。平台项目信息披露较为透明,不过官网未披露成交金额和运营报告,且未与第三方对接数据。

据网友爆料,铂恒金服COO杨立安原先担任暴雷平台学信贷总经理。

火钱理财

火钱理财上线于2016年10月,运营主体为杭州卓领资产管理有限公司,平台实际控制人为创始人兼董事长鲁枢。工商信息显示,平台于2017年7月5日股东发生变更,股东由中商沪深产业投资有限公司和宁波梅山保税港区岚岩投资合伙企业(有限合伙)变更为杭州亚瑞实业有限公司。

火钱理财是一家移动端理财平台,官网仅作信息展示,主要业务是供应链金融,与上海银行达成战略合作,信息披露透明度较差。

沪深理财

沪深理财(hushenlc.cn)上线于2017年7月,运营主体为深圳前海云轩互联网金融服务有限公司,由深圳市国民金融控股有限公司100%控股,是商业网点旗下沪深控股的全资孙公司。

平台主打企业经营贷,未披露管理团队、运营数据等信息,项目信息披露不全,目前在外有推羊毛。

钱无忧

钱无忧成立于2015年8月,运营主体为深圳前海钱无忧互联网金融服务有限公司,股东构成为:中商联合建设开发有限公司(占股51%)、中林金投资管理有限公司(占股29%)、中矿联合投资集团有限公司(占股20%),平台宣传为国资委中商联合集团旗下互联网金融平台,从事私募基金、PPP等金融产品,产品实行预约制,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

来源:星评

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《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选五

近日,随着国资平台大圣理财的暴雷,背后的国资大系“商业网点”系再度浮出水面。

商业网点系是指国资背景股东是商业网点建设开发中心(下称商业网点),原隶属于国家内贸部,2002年起隶属于原国家经济贸易委员会,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会。商业网点官网显示,商业网点是1993年10月11日经中央机构编制委员会办公室批准成立的司局级国家事业单位,原为全国商业流通领域的网点建设和开发提供全方位服务,目前中心职能是政策咨询、网点规划、商业建设、资产管理和资本运营。

商业网点系平台共有16家,分别是:普天金安、好好理财、大圣理财、多融财富、钱庄网、胖胖猪、铂恒金服、三农金服、宜聚网、鱼米金服、火钱理财、白菜金融、药业贷、金享财行、沪深理财和钱无忧。

已经暴雷平台(4家)

商业网点系旗下4家平台已经暴雷,分别是大圣理财、普天金安、药业贷和金享财行,目前大圣理财和普天金安已经被立案,药业贷被果拾金融收购,金享财行无下果。

存在违规等问题的平台(10家)

商业网点旗下平台中,胖胖猪、钱庄网、多融财富存在借款人较为集中,借款金额较高的问题,多融财富还涉嫌关联企业融资;好好理财为老赖所创办;鱼米金服集“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”三大标签于一身;三农金服、火钱理财、铂恒金服、沪深理财信息披露透明度较低,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

胖胖猪

胖胖猪上线于2015年1月,运营主体为胖胖猪信息咨询服务(北京)有限公司,股东为中商中网科技有限公司和深圳联信众安互联网金融服务有限公司,最终穿透为商业网点建设开发中心100%占股。

根据第三方信息显示,截至10月17日,平台待偿贷款余额10276.06万元,人均借款金额37.5万元,前10大借款人待还占比98.84%,最大单户借款人待还金额2622.34万元,占比22.64%。

钱庄网

钱庄网上线于2014年6月,运营主体为杭州乾庄互联网金融服务有限公司,股东为上海乐晞企业管理咨询中心(有限合伙)(占股49%)和中商投实业控股(浙江)有限公司(占股51%),中商投实业控股(浙江)有限公司认缴1530万元,实缴0元。

值得注意的是,钱庄网信息披露透明度较差:项目信息需注册后才可进行查看;官网无管理团队披露;最新运营报告为2016年年度报告,未与第三方对接数据等。银行存管上,平台上线了新网银行资金存管。

平台理财产品分为摇钱树、小金库和聚宝盆,从披露的借款信息来看,业务以汽车租赁和企业经营贷为主,存在借款人较为集中和借款金额较高的问题,大部分借款均指向***新能源旅游汽车有限公司和***汽车销售有限公司。

多融财富

多融财富上线于2016年3月,运营主体为上海银砖金融信息服务有限公司,股东构成为中商沪深产业投资有限公司(占股99%)和上海银砖投资控股集团有限公司(占股1%)。

银行存管上,多融财富上线了华瑞银行资金存管。业务类型上,多融财富主要以承兑票据和供应链金融为主,供应链金融借款金额较大,且平台涉嫌关联企业融资,资金流向商业网点旗下企业。

据第三方数据显示,截至10月17日,多融财富待偿贷款余额83895.22万元,人均借款金额274.83万元,前10大借款人待还占比接近100%,最大单户借款人待还金额74338.49万元,占比高达92.59%。而供应链金融的借款集中度较高,极有可能流向商业网点旗下企业。公允地说,供应链金融极为考验核心企业的兑付能力,做得好反而相对容易控制风险,而商业网点系的兑付能力其实是个迷。

网上有一篇文章《中商系布局P2P真实目的,从金盈所的自融说开去!》,证明银砖控股与金砖控股、中商系的关系更加不一般,可自行搜索。

好好理财

好好理财上线于2015年5月,运营主体为深圳市前海好彩金融服务有限公司,由同辉新能源开发有限公司100%占股,而同辉新能源开发有限公司股东包含中商资产,为商业网点的子公司,但商业网点并非大股东。

银行存管上,平台于今年4月上线了渤海银行资金存管,平台标的分为存管标和非存管标。

有投资人在网上爆料:好好理财的大股东国资企业山西能源总公司大同能源公司涉及4项被执行人信息,即好好理财是一家老赖所创办的平台。

另外,还有投资人此前爆料过好好理财的借款企业山西丁菡母婴服务有限公司同样是一个老赖。

鱼米金服

鱼米金服运营主体为谨投金融信息服务(上海)有限公司,公司成立于2015年12月31日,而其大股东上海中嵘投资产管理有限公司具有“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”的三重加持,平台主打供应链金融。

三农金服

三农金服上线于2015年8月,运营主体为深圳前海三农互联网金融信息服务有限公司,股东构成为洪海铭(占股40.5%)、龚长权(占股27%)、杨芳芳(22.5%)和中商华夏物产有限责任公司(占股10%)。

银行存管上,三农金服7月上线了新网银行资金存管。

三农金服主打三农信贷:信用贷款、消费分期、产业供应链,较为符合国家政策,但项目信息披露透明度较差,未与第三方对接数据。

铂恒金服

铂恒金服上线于2015年4月,运营主体为杭州博虹金融信息服务有限公司,为商业网点的曾孙子辈。

平台理财产品分为铂金宝和铂盈宝,主打汽车质押和车商金融,项目均由合作机构推荐,对于风险的控制能力相对较弱。平台项目信息披露较为透明,不过官网未披露成交金额和运营报告,且未与第三方对接数据。

据网友爆料,铂恒金服COO杨立安原先担任暴雷平台学信贷总经理。

火钱理财

火钱理财上线于2016年10月,运营主体为杭州卓领资产管理有限公司,平台实际控制人为创始人兼董事长鲁枢。工商信息显示,平台于2017年7月5日股东发生变更,股东由中商沪深产业投资有限公司和宁波梅山保税港区岚岩投资合伙企业(有限合伙)变更为杭州亚瑞实业有限公司。

火钱理财是一家移动端理财平台,官网仅作信息展示,主要业务是供应链金融,与上海银行达成战略合作,信息披露透明度较差。

沪深理财

沪深理财(hushenlc.cn)上线于2017年7月,运营主体为深圳前海云轩互联网金融服务有限公司,由深圳市国民金融控股有限公司100%控股,是商业网点旗下沪深控股的全资孙公司。

平台主打企业经营贷,未披露管理团队、运营数据等信息,项目信息披露不全,目前在外有推羊毛。

钱无忧

钱无忧成立于2015年8月,运营主体为深圳前海钱无忧互联网金融服务有限公司,股东构成为:中商联合建设开发有限公司(占股51%)、中林金投资管理有限公司(占股29%)、中矿联合投资集团有限公司(占股20%),平台宣传为国资委中商联合集团旗下互联网金融平台,从事私募基金、PPP等金融产品,产品实行预约制,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选六

近日,随着国资平台大圣理财的暴雷,背后的国资大系“商业网点”系再度浮出水面。

商业网点系是指国资背景股东是商业网点建设开发中心(下称商业网点),原隶属于国家内贸部,2002年起隶属于原国家经济贸易委员会,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会。商业网点官网显示,商业网点是1993年10月11日经中央机构编制委员会办公室批准成立的司局级国家事业单位,原为全国商业流通领域的网点建设和开发提供全方位服务,目前中心职能是政策咨询、网点规划、商业建设、资产管理和资本运营。

商业网点系平台共有16家,分别是:普天金安、好好理财、大圣理财、多融财富、钱庄网、胖胖猪、铂恒金服、三农金服、宜聚网、鱼米金服、火钱理财、白菜金融、药业贷、金享财行、沪深理财和钱无忧。

已经暴雷平台(4家)

商业网点系旗下4家平台已经暴雷,分别是大圣理财、普天金安、药业贷和金享财行,目前大圣理财和普天金安已经被立案,药业贷被果拾金融收购,金享财行无下果。

存在违规等问题的平台(10家)

商业网点旗下平台中,胖胖猪、钱庄网、多融财富存在借款人较为集中,借款金额较高的问题,多融财富还涉嫌关联企业融资;好好理财为老赖所创办;鱼米金服集“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”三大标签于一身;三农金服、火钱理财、铂恒金服、沪深理财信息披露透明度较低,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

胖胖猪

胖胖猪上线于2015年1月,运营主体为胖胖猪信息咨询服务(北京)有限公司,股东为中商中网科技有限公司和深圳联信众安互联网金融服务有限公司,最终穿透为商业网点建设开发中心100%占股。

根据第三方信息显示,截至10月17日,平台待偿贷款余额10276.06万元,人均借款金额37.5万元,前10大借款人待还占比98.84%,最大单户借款人待还金额2622.34万元,占比22.64%。

钱庄网

钱庄网上线于2014年6月,运营主体为杭州乾庄互联网金融服务有限公司,股东为上海乐企业管理咨询中心(有限合伙)(占股49%)和中商投实业控股(浙江)有限公司(占股51%),中商投实业控股(浙江)有限公司认缴1530万元,实缴0元。

值得注意的是,钱庄网信息披露透明度较差:项目信息需注册后才可进行查看;官网无管理团队披露;最新运营报告为2016年年度报告,未与第三方对接数据等。银行存管上,平台上线了新网银行资金存管。

平台理财产品分为摇钱树、小金库和聚宝盆,从披露的借款信息来看,业务以汽车租赁和企业经营贷为主,存在借款人较为集中和借款金额较高的问题,大部分借款均指向***新能源旅游汽车有限公司和***汽车销售有限公司。

多融财富

多融财富上线于2016年3月,运营主体为上海银砖金融信息服务有限公司,股东构成为中商沪深产业投资有限公司(占股99%)和上海银砖投资控股集团有限公司(占股1%)。

银行存管上,多融财富上线了华瑞银行资金存管。业务类型上,多融财富主要以承兑票据和供应链金融为主,供应链金融借款金额较大,且平台涉嫌关联企业融资,资金流向商业网点旗下企业。

据第三方数据显示,截至10月17日,多融财富待偿贷款余额83895.22万元,人均借款金额274.83万元,前10大借款人待还占比接近100%,最大单户借款人待还金额74338.49万元,占比高达92.59%。而供应链金融的借款集中度较高,极有可能流向商业网点旗下企业。公允地说,供应链金融极为考验核心企业的兑付能力,做得好反而相对容易控制风险,而商业网点系的兑付能力其实是个迷。

网上有一篇文章《中商系布局P2P真实目的,从金盈所的自融说开去!》,证明银砖控股与金砖控股、中商系的关系更加不一般,可自行搜索。

好好理财

好好理财上线于2015年5月,运营主体为深圳市前海好彩金融服务有限公司,由同辉新能源开发有限公司100%占股,而同辉新能源开发有限公司股东包含中商资产,为商业网点的子公司,但商业网点并非大股东。

银行存管上,平台于今年4月上线了渤海银行资金存管,平台标的分为存管标和非存管标。

有投资人在网上爆料:好好理财的大股东国资企业山西能源总公司大同能源公司涉及4项被执行人信息,即好好理财是一家老赖所创办的平台。

另外,还有投资人此前爆料过好好理财的借款企业山西丁菡母婴服务有限公司同样是一个老赖。

鱼米金服

鱼米金服运营主体为谨投金融信息服务(上海)有限公司,公司成立于2015年12月31日,而其大股东上海中嵘投资产管理有限公司具有“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”的三重加持,平台主打供应链金融。

三农金服

三农金服上线于2015年8月,运营主体为深圳前海三农互联网金融信息服务有限公司,股东构成为洪海铭(占股40.5%)、龚长权(占股27%)、杨芳芳(22.5%)和中商华夏物产有限责任公司(占股10%)。

银行存管上,三农金服7月上线了新网银行资金存管。

三农金服主打三农信贷:信用贷款、消费分期、产业供应链,较为符合国家政策,但项目信息披露透明度较差,未与第三方对接数据。

铂恒金服

铂恒金服上线于2015年4月,运营主体为杭州博虹金融信息服务有限公司,为商业网点的曾孙子辈。

平台理财产品分为铂金宝和铂盈宝,主打汽车质押和车商金融,项目均由合作机构推荐,对于风险的控制能力相对较弱。平台项目信息披露较为透明,不过官网未披露成交金额和运营报告,且未与第三方对接数据。

据网友爆料,铂恒金服COO杨立安原先担任暴雷平台学信贷总经理。

火钱理财

火钱理财上线于2016年10月,运营主体为杭州卓领资产管理有限公司,平台实际控制人为创始人兼董事长鲁枢。工商信息显示,平台于2017年7月5日股东发生变更,股东由中商沪深产业投资有限公司和宁波梅山保税港区岚岩投资合伙企业(有限合伙)变更为杭州亚瑞实业有限公司。

火钱理财是一家移动端理财平台,官网仅作信息展示,主要业务是供应链金融,与上海银行达成战略合作,信息披露透明度较差。

沪深理财

沪深理财(hushenlc.cn)上线于2017年7月,运营主体为深圳前海云轩互联网金融服务有限公司,由深圳市国民金融控股有限公司100%控股,是商业网点旗下沪深控股的全资孙公司。

平台主打企业经营贷,未披露管理团队、运营数据等信息,项目信息披露不全,目前在外有推羊毛。

钱无忧

钱无忧成立于2015年8月,运营主体为深圳前海钱无忧互联网金融服务有限公司,股东构成为:中商联合建设开发有限公司(占股51%)、中林金投资管理有限公司(占股29%)、中矿联合投资集团有限公司(占股20%),平台宣传为国资委中商联合集团旗下互联网金融平台,从事私募基金、PPP等金融产品,产品实行预约制,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

来源:星评

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《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选七

(原标题:商业网点系平台大盘点:4家暴雷、10家违规)

2017年10月19日消息,近日,随着国资平台大圣理财的暴雷,背后的国资大系“商业网点”系再度浮出水面。

商业网点系是指国资背景股东是商业网点建设开发中心(下称商业网点),原隶属于国家内贸部,2002年起隶属于原国家经济贸易委员会,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会。商业网点官网显示,商业网点是1993年10月11日经中央机构编制委员会办公室批准成立的司局级国家事业单位,原为全国商业流通领域的网点建设和开发提供全方位服务,目前中心职能是政策咨询、网点规划、商业建设、资产管理和资本运营。

商业网点系平台共有16家,分别是:普天金安、好好理财、大圣理财、多融财富、钱庄网、胖胖猪、铂恒金服、三农金服、宜聚网、鱼米金服、火钱理财、白菜金融、药业贷、金享财行、沪深理财和钱无忧。

已经暴雷平台(4家)

商业网点系旗下4家平台已经暴雷,分别是大圣理财、普天金安、药业贷和金享财行,目前大圣理财和普天金安已经被立案,药业贷被果拾金融收购,金享财行无下果。

存在违规等问题的平台(10家)

商业网点旗下平台中,胖胖猪、钱庄网、多融财富存在借款人较为集中,借款金额较高的问题,多融财富还涉嫌关联企业融资;好好理财为老赖所创办;鱼米金服集“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”三大标签于一身;三农金服、火钱理财、铂恒金服、沪深理财信息披露透明度较低,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

胖胖猪

胖胖猪上线于2015年1月,运营主体为胖胖猪信息咨询服务(北京)有限公司,股东为中商中网科技有限公司和深圳联信众安互联网金融服务有限公司,最终穿透为商业网点建设开发中心100%占股。

根据第三方信息显示,截至10月17日,平台待偿贷款余额10276.06万元,人均借款金额37.5万元,前10大借款人待还占比98.84%,最大单户借款人待还金额2622.34万元,占比22.64%。

钱庄网

钱庄网上线于2014年6月,运营主体为杭州乾庄互联网金融服务有限公司,股东为上海乐晞企业管理咨询中心(有限合伙)(占股49%)和中商投实业控股(浙江)有限公司(占股51%),中商投实业控股(浙江)有限公司认缴1530万元,实缴0元。

值得注意的是,钱庄网信息披露透明度较差:项目信息需注册后才可进行查看;官网无管理团队披露;最新运营报告为2016年年度报告,未与第三方对接数据等。银行存管上,平台上线了新网银行资金存管。

平台理财产品分为摇钱树、小金库和聚宝盆,从披露的借款信息来看,业务以汽车租赁和企业经营贷为主,存在借款人较为集中和借款金额较高的问题,大部分借款均指向***新能源旅游汽车有限公司和***汽车销售有限公司。

多融财富

多融财富上线于2016年3月,运营主体为上海银砖金融信息服务有限公司,股东构成为中商沪深产业投资有限公司(占股99%)和上海银砖投资控股集团有限公司(占股1%)。

银行存管上,多融财富上线了华瑞银行资金存管。业务类型上,多融财富主要以承兑票据和供应链金融为主,供应链金融借款金额较大,且平台涉嫌关联企业融资,资金流向商业网点旗下企业。

据第三方数据显示,截至10月17日,多融财富待偿贷款余额83895.22万元,人均借款金额274.83万元,前10大借款人待还占比接近100%,最大单户借款人待还金额74338.49万元,占比高达92.59%。而供应链金融的借款集中度较高,极有可能流向商业网点旗下企业。公允地说,供应链金融极为考验核心企业的兑付能力,做得好反而相对容易控制风险,而商业网点系的兑付能力其实是个迷。

网上有一篇文章《中商系布局P2P真实目的,从金盈所的自融说开去!》,证明银砖控股与金砖控股、中商系的关系更加不一般,可自行搜索。

好好理财

好好理财上线于2015年5月,运营主体为深圳市前海好彩金融服务有限公司,由同辉新能源开发有限公司100%占股,而同辉新能源开发有限公司股东包含中商资产,为商业网点的子公司,但商业网点并非大股东。

银行存管上,平台于今年4月上线了渤海银行资金存管,平台标的分为存管标和非存管标。

有投资人在网上爆料:好好理财的大股东国资企业山西能源总公司大同能源公司涉及4项被执行人信息,即好好理财是一家老赖所创办的平台。

另外,还有投资人此前爆料过好好理财的借款企业山西丁菡母婴服务有限公司同样是一个老赖。

鱼米金服

鱼米金服运营主体为谨投金融信息服务(上海)有限公司,公司成立于2015年12月31日,而其大股东上海中嵘投资产管理有限公司具有“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”的三重加持,平台主打供应链金融。

三农金服

三农金服上线于2015年8月,运营主体为深圳前海三农互联网金融信息服务有限公司,股东构成为洪海铭(占股40.5%)、龚长权(占股27%)、杨芳芳(22.5%)和中商华夏物产有限责任公司(占股10%)。

银行存管上,三农金服7月上线了新网银行资金存管。

三农金服主打三农信贷:信用贷款、消费分期、产业供应链,较为符合国家政策,但项目信息披露透明度较差,未与第三方对接数据。

铂恒金服

铂恒金服上线于2015年4月,运营主体为杭州博虹金融信息服务有限公司,为商业网点的曾孙子辈。

平台理财产品分为铂金宝和铂盈宝,主打汽车质押和车商金融,项目均由合作机构推荐,对于风险的控制能力相对较弱。平台项目信息披露较为透明,不过官网未披露成交金额和运营报告,且未与第三方对接数据。

据网友爆料,铂恒金服COO杨立安原先担任暴雷平台学信贷总经理。

火钱理财

火钱理财上线于2016年10月,运营主体为杭州卓领资产管理有限公司,平台实际控制人为创始人兼董事长鲁枢。工商信息显示,平台于2017年7月5日股东发生变更,股东由中商沪深产业投资有限公司和宁波梅山保税港区岚岩投资合伙企业(有限合伙)变更为杭州亚瑞实业有限公司。

火钱理财是一家移动端理财平台,官网仅作信息展示,主要业务是供应链金融,与上海银行达成战略合作,信息披露透明度较差。

沪深理财

沪深理财(hushenlc.cn)上线于2017年7月,运营主体为深圳前海云轩互联网金融服务有限公司,由深圳市国民金融控股有限公司100%控股,是商业网点旗下沪深控股的全资孙公司。

平台主打企业经营贷,未披露管理团队、运营数据等信息,项目信息披露不全,目前在外有推羊毛。

钱无忧

钱无忧成立于2015年8月,运营主体为深圳前海钱无忧互联网金融服务有限公司,股东构成为:中商联合建设开发有限公司(占股51%)、中林金投资管理有限公司(占股29%)、中矿联合投资集团有限公司(占股20%),平台宣传为国资委中商联合集团旗下互联网金融平台,从事私募基金、PPP等金融产品,产品实行预约制,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

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《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选八

近日,随着国资平台大圣理财的暴雷,背后的国资大系“商业网点”系再度浮出水面。

商业网点系是指国资背景股东是商业网点建设开发中心(下称商业网点),原隶属于国家内贸部,2002年起隶属于原国家经济贸易委员会,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会。商业网点官网显示,商业网点是1993年10月11日经中央机构编制委员会办公室批准成立的司局级国家事业单位,原为全国商业流通领域的网点建设和开发提供全方位服务,目前中心职能是政策咨询、网点规划、商业建设、资产管理和资本运营。

商业网点系平台共有16家,分别是:普天金安、好好理财、大圣理财、多融财富、钱庄网、胖胖猪、铂恒金服、三农金服、宜聚网、鱼米金服、火钱理财、白菜金融、药业贷、金享财行、沪深理财和钱无忧。

已经暴雷平台(4家)

商业网点系旗下4家平台已经暴雷,分别是大圣理财、普天金安、药业贷和金享财行,目前大圣理财和普天金安已经被立案,药业贷被果拾金融收购,金享财行无下果。

存在违规等问题的平台(10家)

商业网点旗下平台中,胖胖猪、钱庄网、多融财富存在借款人较为集中,借款金额较高的问题,多融财富还涉嫌关联企业融资;好好理财为老赖所创办;鱼米金服集“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”三大标签于一身;三农金服、火钱理财、铂恒金服、沪深理财信息披露透明度较低,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

胖胖猪

胖胖猪上线于2015年1月,运营主体为胖胖猪信息咨询服务(北京)有限公司,股东为中商中网科技有限公司和深圳联信众安互联网金融服务有限公司,最终穿透为商业网点建设开发中心100%占股。

根据第三方信息显示,截至10月17日,平台待偿贷款余额10276.06万元,人均借款金额37.5万元,前10大借款人待还占比98.84%,最大单户借款人待还金额2622.34万元,占比22.64%。

钱庄网

钱庄网上线于2014年6月,运营主体为杭州乾庄互联网金融服务有限公司,股东为上海乐企业管理咨询中心(有限合伙)(占股49%)和中商投实业控股(浙江)有限公司(占股51%),中商投实业控股(浙江)有限公司认缴1530万元,实缴0元。

值得注意的是,钱庄网信息披露透明度较差:项目信息需注册后才可进行查看;官网无管理团队披露;最新运营报告为2016年年度报告,未与第三方对接数据等。银行存管上,平台上线了新网银行资金存管。

平台理财产品分为摇钱树、小金库和聚宝盆,从披露的借款信息来看,业务以汽车租赁和企业经营贷为主,存在借款人较为集中和借款金额较高的问题,大部分借款均指向***新能源旅游汽车有限公司和***汽车销售有限公司。

多融财富

多融财富上线于2016年3月,运营主体为上海银砖金融信息服务有限公司,股东构成为中商沪深产业投资有限公司(占股99%)和上海银砖投资控股集团有限公司(占股1%)。

银行存管上,多融财富上线了华瑞银行资金存管。业务类型上,多融财富主要以承兑票据和供应链金融为主,供应链金融借款金额较大,且平台涉嫌关联企业融资,资金流向商业网点旗下企业。

据第三方数据显示,截至10月17日,多融财富待偿贷款余额83895.22万元,人均借款金额274.83万元,前10大借款人待还占比接近100%,最大单户借款人待还金额74338.49万元,占比高达92.59%。而供应链金融的借款集中度较高,极有可能流向商业网点旗下企业。公允地说,供应链金融极为考验核心企业的兑付能力,做得好反而相对容易控制风险,而商业网点系的兑付能力其实是个迷。

网上有一篇文章《中商系布局P2P真实目的,从金盈所的自融说开去!》,证明银砖控股与金砖控股、中商系的关系更加不一般,可自行搜索。

好好理财

好好理财上线于2015年5月,运营主体为深圳市前海好彩金融服务有限公司,由同辉新能源开发有限公司100%占股,而同辉新能源开发有限公司股东包含中商资产,为商业网点的子公司,但商业网点并非大股东。

银行存管上,平台于今年4月上线了渤海银行资金存管,平台标的分为存管标和非存管标。

有投资人在网上爆料:好好理财的大股东国资企业山西能源总公司大同能源公司涉及4项被执行人信息,即好好理财是一家老赖所创办的平台。

另外,还有投资人此前爆料过好好理财的借款企业山西丁菡母婴服务有限公司同样是一个老赖。

鱼米金服

鱼米金服运营主体为谨投金融信息服务(上海)有限公司,公司成立于2015年12月31日,而其大股东上海中嵘投资产管理有限公司具有“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”的三重加持,平台主打供应链金融。

三农金服

三农金服上线于2015年8月,运营主体为深圳前海三农互联网金融信息服务有限公司,股东构成为洪海铭(占股40.5%)、龚长权(占股27%)、杨芳芳(22.5%)和中商华夏物产有限责任公司(占股10%)。

银行存管上,三农金服7月上线了新网银行资金存管。

三农金服主打三农信贷:信用贷款、消费分期、产业供应链,较为符合国家政策,但项目信息披露透明度较差,未与第三方对接数据。

铂恒金服

铂恒金服上线于2015年4月,运营主体为杭州博虹金融信息服务有限公司,为商业网点的曾孙子辈。

平台理财产品分为铂金宝和铂盈宝,主打汽车质押和车商金融,项目均由合作机构推荐,对于风险的控制能力相对较弱。平台项目信息披露较为透明,不过官网未披露成交金额和运营报告,且未与第三方对接数据。

据网友爆料,铂恒金服COO杨立安原先担任暴雷平台学信贷总经理。

火钱理财

火钱理财上线于2016年10月,运营主体为杭州卓领资产管理有限公司,平台实际控制人为创始人兼董事长鲁枢。工商信息显示,平台于2017年7月5日股东发生变更,股东由中商沪深产业投资有限公司和宁波梅山保税港区岚岩投资合伙企业(有限合伙)变更为杭州亚瑞实业有限公司。

火钱理财是一家移动端理财平台,官网仅作信息展示,主要业务是供应链金融,与上海银行达成战略合作,信息披露透明度较差。

沪深理财

沪深理财(hushenlc.cn)上线于2017年7月,运营主体为深圳前海云轩互联网金融服务有限公司,由深圳市国民金融控股有限公司100%控股,是商业网点旗下沪深控股的全资孙公司。

平台主打企业经营贷,未披露管理团队、运营数据等信息,项目信息披露不全,目前在外有推羊毛。

钱无忧

钱无忧成立于2015年8月,运营主体为深圳前海钱无忧互联网金融服务有限公司,股东构成为:中商联合建设开发有限公司(占股51%)、中林金投资管理有限公司(占股29%)、中矿联合投资集团有限公司(占股20%),平台宣传为国资委中商联合集团旗下互联网金融平台,从事私募基金、PPP等金融产品,产品实行预约制,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

来源:星评

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《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选九

近日,随着国资平台大圣理财的暴雷,背后的国资大系“商业网点”系再度浮出水面。

商业网点系是指国资背景股东是商业网点建设开发中心(下称商业网点),原隶属于国家内贸部,2002年起隶属于原国家经济贸易委员会,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会。商业网点官网显示,商业网点是1993年10月11日经中央机构编制委员会办公室批准成立的司局级国家事业单位,原为全国商业流通领域的网点建设和开发提供全方位服务,目前中心职能是政策咨询、网点规划、商业建设、资产管理和资本运营。

据星评社(ID:xingping_1)不完全统计,商业网点系平台共有16家,分别是:普天金安、好好理财、大圣理财、多融财富、钱庄网、胖胖猪、铂恒金服、三农金服、宜聚网、鱼米金服、火钱理财、白菜金融、药业贷、金享财行、沪深理财和钱无忧。

一、已经暴雷平台(4家)

商业网点系旗下4家平台已经暴雷,分别是大圣理财、普天金安、药业贷和金享财行,目前大圣理财和普天金安已经被立案,药业贷被果拾金融收购,金享财行无下果。

大圣理财

大圣理财上线于2016年1月,运营主体为国丞创投(上海)金融信息服务有限公司,工商信息显示,平台于2016年11月获得中商华夏物产(杭州)有限公司入股,占股90%。

大圣理财于9月20日发布暂停交易公告,9月26日发布暂停运营公告,实则暴雷。官网显示,平台累计交易额8.44亿元,投资用户1.18万人,据不完全统计,本次诈骗事件涉及受害人几千余人,涉案金额约1.2亿元。

大圣理财于9月30日被上海虹口分局以涉嫌非吸立案,立案至今半月有余,实际控制人李孙建仍没办法传唤到案,运营总监郭冬梅,技术总监黄冬明,行政总监林海峰,还有财务总监等关键人物已逃往国外。

普天金安

普天金安上线于2016年7月,运营主体为北京鑫淼诚意科技发展有限公司,其股东为河北安同投资管理有限公司和尚勇,工商信息显示河北安同投资管理有限公司2016年9月获得中安亚太控股有限公司入股,占股100%,2017年8月24日中安亚太控股有限公司退出股东序列,不再持有股份。

9月8日,网友爆料普天金安逾期;9月15日,普天金安发布逾期兑付公告;9月21日,普天金安被北京朝阳分局立案。平台总投资额4.40亿元,造成投资人损失2个亿。

据爆料,普天金安涉嫌自融,实际控制人是商业网点建设开发中心的副主任“梁杰”。平台涉嫌自融,借款人和普天金安的法人“尚勇”都有一定的关系,据一些投资人爆料说他们自己通过关系找到梁某,然后梁某给尚勇施压给尚勇下了死命令之后投资人才拿到了逾期的钱。

药业贷

药业贷上线于2014年8月,运营主体为北京医药贷网财务咨询有限公司,工商信息显示,2017年6月14日股东由北京维纳科技有限公司变更为天津市蓝逸轩电子商务有限公司,而北京维纳科技有限公司是果拾金融的运营主体。

2016年4月,药业贷宣布获得A轮4000万元人民币战略投资。本次投资由GM国鸣投资吴鸣霄领投,亚太中商控股跟投,不过遭到了亚太中商控股的否认。

2016年12月,药业贷宣布逾期;2017年1月,药业贷法人潘永福抵押房产,对投资人进行赔付。

2017年3月,果拾金融收购药业贷,在药业贷之前潘永福担任法人的亿元宝为跑路平台。而根据网友爆料,果拾金融借款企业天津融蓝实业集团有限公司有严重的失信行为,多达6条失信被执行记录。对于有前科的平台,投资人慎投。

金享财行

金享财行上线于2013年12月30日,运营主体为上海金享财行投资管理有限公司,股东为自然人。2016年4月,金享财行与华亿通控股、河北国商投控股达成战略合作。

2016年12月,金享财行暴雷,涉及金额不详,目前未被经侦立案,实际控制人陈羽下落不明。

值得留意的是,国商投今年5月上线了私募基金网站国富金融(www.521chou.com),运营主体为深圳中商国富前海资产管理有限公司,不过目前官网已经无法打开。

二、存在违规等问题的平台(10家)

商业网点旗下平台中,胖胖猪、钱庄网、多融财富存在借款人较为集中,借款金额较高的问题,多融财富还涉嫌关联企业融资;好好理财为老赖所创办;鱼米金服集“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”三大标签于一身;三农金服、火钱理财、铂恒金服、沪深理财信息披露透明度较低,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

胖胖猪

胖胖猪上线于2015年1月,运营主体为胖胖猪信息咨询服务(北京)有限公司,股东为中商中网科技有限公司和深圳联信众安互联网金融服务有限公司,最终穿透为商业网点建设开发中心100%占股。

根据第三方信息显示,截至10月17日,平台待偿贷款余额10276.06万元,人均借款金额37.5万元,前10大借款人待还占比98.84%,最大单户借款人待还金额2622.34万元,占比22.64%。

钱庄网

钱庄网上线于2014年6月,运营主体为杭州乾庄互联网金融服务有限公司,股东为上海乐晞企业管理咨询中心(有限合伙)(占股49%)和中商投实业控股(浙江)有限公司(占股51%),中商投实业控股(浙江)有限公司认缴1530万元,实缴0元。

值得注意的是,钱庄网信息披露透明度较差:项目信息需注册后才可进行查看;官网无管理团队披露;最新运营报告为2016年年度报告,未与第三方对接数据等。银行存管上,平台上线了新网银行资金存管。

平台理财产品分为摇钱树、小金库和聚宝盆,从披露的借款信息来看,业务以汽车租赁和企业经营贷为主,存在借款人较为集中和借款金额较高的问题,大部分借款均指向***新能源旅游汽车有限公司和***汽车销售有限公司。

多融财富

多融财富上线于2016年3月,运营主体为上海银砖金融信息服务有限公司,股东构成为中商沪深产业投资有限公司(占股99%)和上海银砖投资控股集团有限公司(占股1%)。

银行存管上,多融财富上线了华瑞银行资金存管。业务类型上,多融财富主要以承兑票据和供应链金融为主,供应链金融借款金额较大,且平台涉嫌关联企业融资,资金流向商业网点旗下企业。

据第三方数据显示,截至10月17日,多融财富待偿贷款余额83895.22万元,人均借款金额274.83万元,前10大借款人待还占比接近100%,最大单户借款人待还金额74338.49万元,占比高达92.59%。而供应链金融的借款集中度较高,极有可能流向商业网点旗下企业。公允地说,供应链金融极为考验核心企业的兑付能力,做得好反而相对容易控制风险,而商业网点系的兑付能力其实是个迷。

网上有一篇文章《中商系布局P2P真实目的,从金盈所的自融说开去!》,证明银砖控股与金砖控股、中商系的关系更加不一般,可自行搜索。

好好理财

好好理财上线于2015年5月,运营主体为深圳市前海好彩金融服务有限公司,由同辉新能源开发有限公司100%占股,而同辉新能源开发有限公司股东包含中商资产,为商业网点的子公司,但商业网点并非大股东。

银行存管上,平台于今年4月上线了渤海银行资金存管,平台标的分为存管标和非存管标。

有投资人在网上爆料:好好理财的大股东国资企业山西能源总公司大同能源公司涉及4项被执行人信息,即好好理财是一家老赖所创办的平台。

另外,还有投资人此前爆料过好好理财的借款企业山西丁菡母婴服务有限公司同样是一个老赖。

鱼米金服

鱼米金服运营主体为谨投金融信息服务(上海)有限公司,公司成立于2015年12月31日,而其大股东上海中嵘投资产管理有限公司具有“和平影视系”、“华宇系”和“商业网点系”的三重加持,平台主打供应链金融。

三农金服

三农金服上线于2015年8月,运营主体为深圳前海三农互联网金融信息服务有限公司,股东构成为洪海铭(占股40.5%)、龚长权(占股27%)、杨芳芳(22.5%)和中商华夏物产有限责任公司(占股10%)。

银行存管上,三农金服7月上线了新网银行资金存管。

三农金服主打三农信贷:信用贷款、消费分期、产业供应链,较为符合国家政策,但项目信息披露透明度较差,未与第三方对接数据。

铂恒金服

铂恒金服上线于2015年4月,运营主体为杭州博虹金融信息服务有限公司,为商业网点的曾孙子辈。

平台理财产品分为铂金宝和铂盈宝,主打汽车质押和车商金融,项目均由合作机构推荐,对于风险的控制能力相对较弱。平台项目信息披露较为透明,不过官网未披露成交金额和运营报告,且未与第三方对接数据。

据网友爆料,铂恒金服COO杨立安原先担任暴雷平台学信贷总经理。

火钱理财

火钱理财上线于2016年10月,运营主体为杭州卓领资产管理有限公司,平台实际控制人为创始人兼董事长鲁枢。工商信息显示,平台于2017年7月5日股东发生变更,股东由中商沪深产业投资有限公司和宁波梅山保税港区岚岩投资合伙企业(有限合伙)变更为杭州亚瑞实业有限公司。

火钱理财是一家移动端理财平台,官网仅作信息展示,主要业务是供应链金融,与上海银行达成战略合作,信息披露透明度较差。

沪深理财

沪深理财(hushenlc.cn)上线于2017年7月,运营主体为深圳前海云轩互联网金融服务有限公司,由深圳市国民金融控股有限公司100%控股,是商业网点旗下沪深控股的全资孙公司。

平台主打企业经营贷,未披露管理团队、运营数据等信息,项目信息披露不全,目前在外有推羊毛。

钱无忧

钱无忧成立于2015年8月,运营主体为深圳前海钱无忧互联网金融服务有限公司,股东构成为:中商联合建设开发有限公司(占股51%)、中林金投资管理有限公司(占股29%)、中矿联合投资集团有限公司(占股20%),平台宣传为国资委中商联合集团旗下互联网金融平台,从事私募基金、PPP等金融产品,产品实行预约制,钱无忧有违规代售私募基金产品的嫌疑。

三、较为合规的平台(2家)

与商业网点存在关联白菜金融和宜聚网2家平台,主打汽车抵质押业务,相对较为合规。

白菜金融

白菜金融上线于2015年12月,运营主体为龙环普惠投资管理(北京)有限公司,股东构成为:路三军(占股81.82%)、崔哲(占股9.09%)和中商通桥商务服务有限公司(占股9.09%)。

官网信息显示,2016年8月白菜金融获得国企入股,成国资系平台;2017年1月,白菜金融上线天津金城银行资金存管。

白菜金融主打汽车抵质押业务,包含部分企业贷款,截至目前平台累计交易额20.12亿元。据平台9月数据报告显示,截至9月底,平台累计借款余额7.62亿元,最大十户借款余额占比0.82%,最大单户借款余额79.71万元,平台历史项目平均借款金额6.80万元。

宜聚网

宜聚网上线于2013年4月,运营主体为深圳宜聚互联网金融服务有限公司,股东构成为:吴飞(占股13%)、深圳宜聚实业有限公司(占股51%)和河南省汽车工业有限公司(占股36%),宜聚网创始人兼董事长吴飞为平台实际控制人,河南省汽车工业有限公司为河南国资委全资孙公司。

根据工商信息显示,河南省汽车工业有限公司于今年7月入股宜聚网。而宜聚网与中商的战略合作关系为2016年4月,深圳宜聚互联网金融服务有限公司、河南省国有资产经营有限公司、中商(西藏)资产管理有限公司、郑州市泰瑞特企业管理咨询有限公司达成合作协议,共同出资成立一家新的资产管理公司,主营上市公司定向增发、股权投资等业务。河南省国有资产经营有限公司占股46%,宜聚网占股44%,另两家公司各占股5%,不过目前深圳宜聚互联网金融服务有限公司对外投资并无相关公司。

宜聚网主打车贷业务,小额分散,符合监管要求,且平台人气较高。

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《中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去》 精选十

三位一体,金砖控股集团郑永华打造立体理财安全防线

对于互联网金融行业来说,是至关重要的一年,银行资金存管系统、备案制度等合规要求的成为了互金的硬性门槛,11月28日,《网络借贷信息中介备案登记管理指引》的颁布进一步使得互联网金融行业的发展日趋规范。金砖控股集团表示,进入2017年,无疑的互联网金融这一新兴理财方式,越来越受到年轻人的青睐,实力强大的平台会迎来一个客户数量的爆发。

如何选择优质的互联网金融平台?金砖控股集团郑永华为您支招,首先要看平台团队的实力,好的团队丰富的管理经验会对整个行业的把稳更为精准。其次要看平台的资金是否有第三方银行进行存管,这一举措可杜绝资金池的风险,确保资金的安全。最后要看平台的业务模式,作为投资人要避免风险,就选择靠谱正规的平台。

金盈所是金砖控股集团宣布旗下全新的互联网金融平台,金砖控股集团是以改善中国大金融环境为宗旨而成立的综合类专业财富管理机构,包含的业务涉及财富管理、资产管理、投资银行、互联网金融等多个领域。现阶段旗下将并行三个子品牌,金盈所、金砖财行及鼎融控股。

金盈所作为金砖控股集团郑永华着力打造的互金平台,通过业务模式的创新以及多方面的合规性建设为投资者资金安全建立了两道防线,其一金砖控股金盈所主要的业务模式是开展以“票据质押”借款需求为纽带的票据业务,融通知名大型国企和普通投资人,形成借款与出借关系。同时,商票项目由大型国企保兑,银票项目由银行无条件承兑,这一业务模式这大大降低了投资人在互联网平台的资金风险这也是保障投资者安全的一道防线。第二道防线,金砖控股旗下金盈所在携手国家级权威安全认证机构,对用户的网络交易及电子合同提供安全保障服务及全面认证,且认证后的电子印章无法被篡改、伪造,为合同有效性再添一把“安全锁”。账户资金则由全国知名第三方支付机构富友支付托管,并且恒丰银行会为新平台的风险准备金提供存管服务。此外,金盈所还牵手阳光保险集团,引入支付账户资金损失保险,进一步提升了风险抵御能力,为用户带来全方位的资金安全保障。正是这种以用户资金安全为己任的企业理念,金盈所实现了对用户的承诺,将安全保障落到了实处。

回顾过去,中央统筹,行业自律,专项整治三位一体的行动体系,使得互金平台进入黄金发展时期。金盈所依托金砖控股集团强大的集团背景,为出借人与借款人之间搭建了值得信赖的信息交互的桥梁,寻找到了资金安全与信息高效的平衡点,为互联网金融行业带来绿色正能量,为借款企业和理财用户带来更安全、更稳健、更透明的创新线上金融服务。

金砖控股集团郑永华表示,作为一家有社会责任感的企业深知,只有建立一家安全、可信、透明的互联网金融服务平台才会为中国的普惠金融事业做贡献,为我国的经济发展做贡献,金盈所正是我们实现我们愿景的第一步。

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